さぎんファンドラップ[MY GOALS]

NISA成長投資枠対象ファンド MY GOALS(マイゴールズ)

MY GOALS(マイゴールズ)とは

MY GOALS(マイゴールズ)

[MY GOALS]とはあなたの未来実現に向けてサポートする資産運用サービスです。

長期的なライフプランにおけるゴールを設定し、その実現に向けた資産運用計画を策定・実行する「ゴール・ベース・アプローチ」を用いた新しい資産運用サービスです。
金融機関の担当者がアドバイザーとして、継続的なアフターフォローを行うことにより、お客さま一人ひとりのゴールの実現をサポートします。

ゴールまでの3STEP

STEP1 ゴール設定

住宅、教育、老後など将来に向けた資金の準備を徐々に始めたいけど、何をどうすればよいのかわからない。

まずは
目標設定を

MY GOALSは、目的に沿った目標金額と達成時期の設定により、簡単にスタートできます。

STEP2 運用方法

インフレへの対応策等として資産運用に関心はあるけど、自分に合った運用方法がわからない。

最適な
運用方法を提案

MY GOALSは、インフレに備えた資産運用にも活用でき、目的に沿った最適な運用方法をご提案します。

STEP3 ゴール達成

人生100年時代。お金を運用するだけでなく、人生を楽しむために効率的に使いたいけど、何かよい方法はある?

運用しながら
使うという選択肢

MY GOALSは、引出頻度(毎月・隔月)や引出金額を設定できます。資産運用しながら定期的な引出で、効率的なお金の使い方ができます。

アフターフォロー

MY GOALSは、
アフターフォローもしっかり行います。

長期的に運用を行ううえで、自身を取り巻く環境や変化する経済環境にどのように対応したらよいかわからないお客さまにも、MY GOALSは、ライフプランや市場環境の変化に応じて、運用方法の見直しにより、ゴール達成のお手伝いをいたします。

アフターフォロー

上記の写真はイメージです

ライフプランに合わせたMY GOALS活用法

MY GOALSは積立投資や引き出しながらの運用も可能です。
お客さまのライフステージに合わせた柔軟な資産運用計画を設計します。

積立投資を活用して効率的な資産運用
当初スタート時の投資資金に加え、毎月一定額の積立投資を設定することで、投資の時間分散やゴール目標金額の引上げが可能です。
【具体例】
スタート年齢:40歳 ●目標金額500万円(教育資金) ●当初資金:300万円 ●運用期間:10年 ●積立額:毎月1万円
積立投資を活用して効率的な資産運用
運用しながら定額引出しで使う
老後資金として運用した後、さらに運用しながら定額を引き出し、資産の目減りのペースを遅らせる(資産寿命を延ばす)ことで、効率的な資産の活用が期待されます。
【具体例】
スタート年齢:40歳 ●目標金額:引出期間終了時(85歳)に残額500万円(老後生活資金) ●当初資金:500万円 ●積立期間:25年10ヵ月 ●積立額:毎月5万円 ●引出期間:20年(65歳から毎月14万円を85歳まで引き出した場合)
ライフプランに合わせたMY GOALS活用法

(注)契約開始後、計画の変更なくゴールまで運用した場合の確率、資産額の推移です。

上記はイメージです。

(出所)QUICKのデータを基に三井住友DSアセットマネジメント作成

シミュレーションは、一定の前提条件に基づき過去のデータを用いて行ったものであり、経費等は考慮されていません。
また、将来の成果を示唆あるいは保証するものでもありません。

[MY GOALS]コンセプト動画

[MY GOALS]運用報告動画

投資一任運用サービス 「MY GOALS(マイ ゴールズ)」について

「MY GOALS(マイ ゴールズ)」は、将来の目標(ゴール)を起点とする資産運用プランの策定ならびにゴールの実現に向けた継続的なアフターフォローを行う投資一任運用サービスです。

  • お客さま(投資者)は、提携金融機関等(アドバイザー)を通じて、投資一任業者である三井住友DSアセットマネジメント株式会社と投資一任契約を締結していただきます
  • 投資一任業者は提携金融機関等(アドバイザー)を通じて、資産運用プランの策定ならびにゴールの実現に向けた継続的なアフターフォローを行います。
  • 投資一任業者は、お客さま(投資者)に開設いただいた口座において、契約資産の運用を行います。
投資一任運用サービス 「MY GOALS(マイ ゴールズ)」について

QUICK のイメージ図について
[MY GOALS]の資産運用サービスの提供に当たり、株式会社QUICK のシステムを活用します。
お客さまの資産運用計画のご提案と見直しに際し、株式会社QUICK の「フロントソリューションサービス」で生成したデータ(以下、「データ」)を利用しますが、画面およびデータに関する著作権を含む一切の権利は株式会社QUICK に帰属し、お客さまは第三者に対してご提案内容およびデータを開示することはできません。
また記載事項と実際にご提供するサービスが異なる場合がありますので、ご了承ください。

さぎんファンドラップ[MY GOALS]についてのご留意事項

  • さぎんファンドラップは三井住友DSアセットマネジメントが提供する投資一任運用サービス[MY GOALS]です。
  • 佐賀銀行は三井住友DSアセットマネジメントとの契約に基づき三井住友DSアセットマネジメントとお客さまとの投資一任契約の締結の媒介をいたしますが、投資一任契約を締結する相手方は三井住友DSアセットマネジメントとなります。
  • さぎんファンドラップ[MY GOALS]は預金とは異なり、預金保険制度の対象ではありません。また、投資者保護基金の対象でもありません。
  • ご契約のお申込みに先立ち、「投資一任契約[MY GOALS]契約締結前交付書面・約款」 「投資信託説明書(交付目論見書)」をお渡しいたしますので、内容をよくご確認のうえ必ずご自身でご判断ください。
  • ご契約締結後には、三井住友DSアセットマネジメントから「投資一任契約書兼契約締結時交付書面」「投資一任契約細則」を交付いたしますので、ご契約のお申込み内容と相違ないかご確認ください。
  • クーリングオフ制度は投資一任契約には適用されません。したがいましてさぎんファンドラップ[MY GOALS]にはクーリングオフ制度は適用されません。
  • さぎんファンドラップ[MY GOALS]で投資する各ファンドは、価格変動リスク、信用リスク、為替変動リスク、カントリーリスク、流動性リスク等があります。
  • お客さまの投資元本は保証されているものではなく、元本を割り込むことがあります。
  • 投資一任契約に基づく運用による損益は、すべてお客さまに帰属します。
  • ページ中のいかなる内容も将来の運用成果または投資収益を示唆あるいは保証するものではありません。
  • お客さまが直接ご負担いただく費用としまして、換金時に信託財産留保額(換金申込受付日の翌営業日の基準価額に0.1%を乗じた額)がかかります。購入時手数料はありません。間接的にご負担いただく費用としまして、信託報酬(ファンドの純資産総額に対し最大年率1.818%程度(税込))がかかるほか、各ファンドにおける監査法人等に支払われるファンドの監査費用、有価証券の売買時に発生する売買委託手数料、資産を外国で保管する場合の費用等が各ファンドの信託財産から支払われます。具体的な金額は、運用状況等により変動するため、事前に料率、上限額等を示すことができません。各ファンドにかかる費用等の詳細は、最新の投資信託説明書(交付目論見書)をご覧ください。契約締結前交付書面、投資信託説明書(交付目論見書)は当行本支店等にご用意しています。
  • さぎんファンドラップ[MY GOALS]のご契約のお申込みの際は、投資一任契約[MY GOALS]契約締結前交付書面・約款、投資信託説明書(交付目論見書)をご確認ください。
  • 当資料は、佐賀銀行および三井住友DSアセットマネジメントが作成したさぎんファンドラップ[MY GOALS]のご紹介を目的とした資料であり、金融商品取引法に基づく開示書類ではありません。
  • 当資料の内容は作成基準日現在のものであり、将来予告なく変更されることがあります。また、当資料は佐賀銀行および三井住友DSアセットマネジメントが信頼性が高いと判断した情報等に基づき作成しておりますが、その正確性・完全性を保証するものではありません。
  • 当資料にインデックス・統計資料等が記載される場合、それらの知的所有権その他の一切の権利は、その発行者および許諾者に帰属します。
  • 当資料に掲載されている写真がある場合、写真はイメージであり、本文とは関係ない場合があります。

NISAについての留意事項

  • NISAのご利用はお1人さまにつき1口座です。(金融機関を変更した場合を除く。)他の証券会社・金融機関と重複してのご利用はできません。
  • 金融機関の変更を行った結果、複数の金融機関でNISA口座を開設したことになる場合であっても、公募株式投資信託等を購入できるのは、各年において1つのNISA口座に限られます。
  • NISA口座を開設するためには、事前に佐賀銀行で投資信託口座の開設が必要です。
  • NISA口座内の公募投資信託等を、変更後の金融機関に移管することはできません。また、金融機関等を変更しようとする年分の非課税投資枠で、既に公募株式投資信託等を購入していた場合、その年分について金融機関を変更することはできません。
  • 当行は上場株式 ETFの取扱を行っておりません。当行でのNISAご利用は当行取扱の株式投資信託に限られます。
  • 非課税口座の対象となるお取引については、売買(分配金再投資・償還を含む)に関する基準日が「受渡日」、分配金に関する基準日が「決算日」となります。
  • 分配金再投資を行った場合、非課税枠のご利用は、当初買付分と分配金再投資分の合計額となります。
  • NISA口座での損失は税務上ないものとされ、配当所得や譲渡所得等との損益通算はできません。
  • 投資信託における分配金のうち元本払戻金(特別分配金)は非課税であり、NISAにおいては制度上のメリットを享受できません。
株式会社 佐賀銀行
登録金融機関:福岡財務支局長(登金)第1号
加入協会:日本証券業協会、一般社団法人 金融先物取引業協会
三井住友DSアセットマネジメント株式会社
金融商品取引業者:関東財務局長(金商)第399号
加入協会:一般社団法人投資信託協会、一般社団法人日本投資顧問業協会、一般社団法人第二種金融商品取引業協会

2025年1月現在

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