分配金ってなんだろう？
こんにちは！サギンです。
こんにちは！先生、今日もよろしくお願いします。
先生、毎月分配金を出す投資信託の人気があるみたいですね。
でも、毎月の分配金が下がったと言われている人がいましたよ。
でも、毎月の分配金が下がったと言われている人がいましたよ。
そうなんだ。最近、分配金を下げている投資信託が増えてきているんだよ。
そもそも、分配金は運用実績を踏まえて運用会社が決めているから、金額を約束しているものではないんだよ。
そもそも、分配金は運用実績を踏まえて運用会社が決めているから、金額を約束しているものではないんだよ。
そうなんですか。利息みたいなものなのかなぁと思っていました。
それでは、今回は分配金について説明しよう。
分配金のモトとなる運用収益はインカムゲインとキャピタルゲインなんだよ。
インカムゲインは債券の利子や株式の配当などで、キャピタルゲインは、債券、株式などの値上がり益なんだ。
過去に支払われなかった繰越分も含まれており、期間内の収益が上がっていなくても繰越分までは払い出せる仕組みになっているんだ。
分配金のモトとなる運用収益はインカムゲインとキャピタルゲインなんだよ。
インカムゲインは債券の利子や株式の配当などで、キャピタルゲインは、債券、株式などの値上がり益なんだ。
過去に支払われなかった繰越分も含まれており、期間内の収益が上がっていなくても繰越分までは払い出せる仕組みになっているんだ。
へぇー
分配金のモトは全て資産に入っており一緒に運用されているため、分配金を支払えば、その分だけ基準価額が下がってしまうんだ。
分配金が下がると魅力のないファンドかと思っていたけど、そうとも言えないんですね。
分配金が下がる要因が重要だよね。
それはどういうことですか？
例えば、投資対象の国の金利水準が低下していたり、過去の収益の繰越金が減少していたりとさまざまな要因があるんだ。
そうなんですね。分配金も魅力ですが、ファンドの投資対象の市況環境把握が重要ですね。
よく分かっているね。投資信託の運用状況を確認するためには、分配金も含めて運用状況がいいのかどうかを判断する必要があるんだよ。
ファンドを選ぶ上では将来性があるかどうかが重要だね。
ファンドを選ぶ上では将来性があるかどうかが重要だね。
先生、今日は分配金のことがよく分かりました。
投資環境も勉強して、ファンドが何で運用をしているのか調べてみたいと思います。
投資環境も勉強して、ファンドが何で運用をしているのか調べてみたいと思います。
- 今回のまとめ
- 分配金のモトとなる運用収益はインカムゲインとキャピタルゲイン。分配金は、金額が約束されたものではありません。
投資信託の運用状況を確認するためには、分配金も含めて運用状況がいいのかどうかを判断する必要があります。
ファンドを選ぶ上では将来性があるかどうかがとても重要になります。
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