佐賀銀行

では、投資信託を始めるにあたって知っておきたい"投資信託にかかるコスト"について勉強してみよう。

投資信託にはいろいろなコストがかかるんだ。
たとえば、シンタくんがスポーツジムに通うとき、まず入会金、年会費、途中でやめる時は退会手数料がかかるよね。

投資信託も
購入時の"購入手数料"
運用期間中の"信託報酬"
換金時の"信託財産留保額"や"解約手数料"
などがあるのだよ。

そこで、今回は最初に必要な"購入手数料"について勉強しようか。

投資信託の販売にかかる手数料のことで、"申込手数料"とか"販売手数料"とも言われ、ファンドの商品説明や販売事務手続きの対価として販売会社に支払われるのだよ。

ファンドの種類によって違うのだけど、ノーロードといわれる手数料が無料のものから～だいたい４％ぐらいのものまでさまざまなんだよ。

いやいや、ファンドの運用成績には関係しないよ。

それはね、株価や為替等の指数に連動させ運用しているファンドは比較的手数料は低めで、運用担当者の相場観や考え方が反映されるファンドは比較的高い傾向にあるんだよ。

運用方法が複雑なファンドは商品性を説明するためにたくさんの情報を必要とするから、販売する人は購入する人に理解してもらうように説明しなければならない。その手間が購入手数料の差になるともいえるね。