佐賀銀行

今日は投資信託にとって重要な目論見書について勉強しようか。

しっかり読んだかい。
目論見書にはシンタくんが持っている投資信託の重要な情報が満載なんだよ。

それでは、目論見書にはどんなことが書いてあったか覚えているかい？

そう、具体的にいえば大きく４つの項目に分かれているのだよ。

1. 『ファンドの目的・特色』では、
   何を目的として、どこに、何に投資しているのか
2. 『投資リスク』では、
   基準価額の変動要因として、どんなリスクがあるのか
3. 『運用実績』では、
   基準価額、純資産総額の推移など過去の運用実績はどうだったのか
4. 『手続・手数料等』では、
   ファンドの購入単位、
   購入時の手数料や運用期間中の運用管理費用、
   ファンドにかかる税金などのコストについて

それぞれ記載されているのだよ。

さらに、目論見書の記載項目や記載順序はすべて統一されているので、異なったファンドを比較することもできるのだよ。

あと、目論見書は2種類あってね、

いままでの話は『交付目論見書』というもので、購入前もしくは購入時までに必ず投資家に渡されるものなのだ。

それ以外に『請求目論見書』というものもあるのだよ。

そう、それは投資家から請求のあったときに交付するもので、基本的な情報に加えてファンドの沿革や経理状況といった追加的な情報が書かれているのだよ。

そうだね。『交付目論見書』は最低限読む必要があるけど、さらに詳細に説明されている『請求目論見書』に挑戦してみるのも勉強になると思うよ。

自分がもっている投資信託の真の姿を知ることによって納得のいく運用を心がけようね。