佐賀銀行

こんにちは！シンタくん。

シンタくん、NISAを使って投資信託を何か購入したかな。

なるほど！最近は各金融機関も、初心者の方でも気軽に始められるから、積立投信を紹介しているよ。

積立投信というのは、毎月一定額を同じ日に購入するものなんだ。

「余裕資金は少ないけど将来の資産形成をしたい」とか「購入するタイミングが分からない」という方でも気軽にできるというのが積立投信の魅力だよ。

それはね、一括で購入する場合、運良く安いところで購入できたらいいけど、中には高値で購入してしまう場合もある。

その点、積立投信なら購入時期を分散するから、価格を平準化することが出来るんだ。

その通り！おさらいをしよう。

基準価額に関係なく、定められた日に一定額ずつ同一銘柄を購入していく方法、それがドルコスト平均法だ。
価格が高いときは少ない口数を買い、安い時には多い口数を買うことになるため、平均購入単価を低く抑えやすいといわれているんだよ。

数字を使って説明しよう。

一括購入の場合

・基準価格1万円で300万円購入→300万口取得

分割購入（積立投信）の場合

・基準価額1万円で100万円購入→100万口取得

・基準価額1.2万円で100万円購入→83万口取得

・基準価額0.8万円で100万円購入→125万口取得

・合計300万円購入→308万口取得

これがドルコスト平均法の仕組みだよ！