佐賀銀行

こんにちは！サギンです。

積立投信とは、自動的に時間分散ができる投資信託の購入方法なんだよ。

そもそも、投資には、1度に投資せずに、何回かに分けて投資することで、購入価額が平準化する傾向があるんだよ。
このように時間を分散する運用手法の一つとして「ドル・コスト平均法」があります。

ドル・コスト平均法とは、毎月一定の日に一定の金額を投資することにより、購入価額の平均を引き下げることを目指す投資手法のことなんだ。
基準価額の高い時は購入口数が少なくなり、基準価額が低い時は購入口数が多くなるため、結果として平均購入単価を低く抑えることが期待でき、長期投資に向いていると言えるんだよ。

例えば・・・
投資金額を固定して投資した場合と、購入口数を固定して投資した場合を比較してみよう。
説明をわかりやすくするため、手数料は考えないで説明するよ。

●投資金額を固定して投資

投資した月	基準価額	投資した金額	購入できた口数
1月	10,000円	10,000円	10,000口
2月	15,000円	10,000円	6,666口
3月	5,000円	10,000円	20,000口

投資金額合計3万円で購入できた口数＝36,666口
1万口あたりの平均購入単価金額＝8,182円

●購入口数を固定して投資

投資した月	基準価額	投資した金額	購入できた口数
1月	10,000円	10,000円	10,000口
2月	15,000円	15,000円	10,000口
3月	5,000円	5,000円	10,000口

投資金額合計3万円で購入できた口数＝30,000口
1万口あたりの平均購入単価金額＝10,000円

このように、一定金額を継続的に投資すると、基準価額が高い時には少ない口数、安い時にはたくさんの口数を買うことができ、1万口あたりの平均購入単価を低く抑えることができるんだよ。

それを自動的に行ってくれるのが、積立投信なんだよ。
毎月一定の日に一定の金額を投資できるし、投資金額は5千円から千円単位で始めることができるんだ。