さぎん為替特約付外貨定期預金

外貨定期預金に「為替特約」を組み合わせることにより、為替変動リスクを一定範囲内で回避しつつ、安定した利回りを目指す商品です。
◎外貨普通預金にくらべて金利が高い。
◎為替リスクを一定範囲内で回避することができる。
△中途解約ができない。

さぎん為替特約付外貨定期預金

さぎん為替特約付外貨定期預金の商品内容

対象者 個人および法人のお客さま (未成年、非居住者の方は対象外とさせていただきます)
お申込方法 あらかじめ「預入期間」「適用利率」「特約幅」等の募集条件を決定し、1週間程度の募集期間内にお申込みいただきます。
取扱通貨 米ドル
申込金額 100万円以上1円単位(円貨からのお預入れのみ)
預入金額 申込金額(円貨)と預入日の為替相場により預入金額(外貨)が決定します。
預入期間 原則1年以内とし、募集ごとに預入期間を当行が決定いたします。自動継続の取扱いはございません。
適用利率 募集ごとに決定します(預入時の適用利率は、満期日まで変わりません)
適用
相場
預入時 預入日(募集期間最終日の2営業日後)に、当行が公表するTTM(仲値)を適用します。
満期払出時 円貨でお受取の場合:お預入れ時と同一相場を適用します。
外貨でお受取の場合:外貨を円貨に交換する場合、当日のTTBを適用します。

為替特約付外貨定期イメージ図

申込事例(個人のお客さま)

  • お申込金額 100万円
  • お預入金額 10,000米ドル
  • 預入期間 3ヵ月(92日)
  • 適用金利 年1.00%
  • 預入時相場 100円/1米ドル
    (預入日仲値)
  • 特約幅 5円
  • 特約判定相場 1米ドル=95円
    (預入日仲値-5円)
STEP.01

募集期間

「円貨」でのお申込み

(1週間程度)

STEP.02

預入期間

「米ドル」でのお預入れ

(募集期間最終日の2営業日後)

STEP.03

判定日

為替相場によりお受取通貨が決定

OR

(満期日の2営業日前)

STEP.04

満期日

判定日の為替相場によって決定した「円貨」または、「米ドル」にてお受取りいただきます。

為替特約付外貨定期イメージ図

用語集

  1. 預入時相場:お客さまからお預かりした円を米ドルに交換する際の為替相場
  2. 特約幅:為替リスクを回避するための特約幅。当行が募集時に提示します。
  3. 特約判定相場:満期日の元利金の払戻方法を決めるための為替相場。お預入れ時に、①預入時相場に応じて決定されます。

    特約判定相場=①預入時相場-②特約幅

  4. 判定日:満期日の2営業日前を判定日とし、判定日の為替相場が、判定相場より円安の場合は①預入時相場で円転し、判定相場と同値かそれ以上の円高の場合は米ドルでの支払いとなります。
ご留意事項
さぎん為替特約付外貨定期預金についてご注意いただきたい事項
  • 本商品は、預金保険の対象ではありません。
  • 本商品は、元本保証ではありません。判定日(満期日の2営業日前)の為替相場が、特約判定相場と同値かそれ以上円高の場合は、為替特約は消滅し、元利金は外貨でのお受取りとなり、満期日にご指定いただいている外貨普通預金へ入金させていただきます。円貨でお引き出しになる場合、円転時の為替レートによっては、為替差損が発生し元本割れのリスクがあります。
  • 元利金の受取りが外貨となった場合、外貨普通預金から外貨を円貨でお引き出しになる際や外貨現金にて払出す際は、通常の外貨預金同様、当行所定の為替手数料がかかります。
  • 本商品の申込み後にキャンセルを行う場合は、預入日の前営業日(キャンセル期限)までにお申出ください。
  • キャンセル期限経過後は、クーリングオフ(金融商品取引法第37条の6「書面による解除」)の適用はありません。
  • 円高リスクを一定の範囲で軽減できる商品ですが、特約判定相場が預入時以上に円安になっても、為替特約に基づき預入相場で円貨に交換されますので、円安メリット(為替差益)を得ることはできません。
  • 本商品は、原則中途解約ができません。やむを得ない事情により当行とお客さまの同意で、本商品を満期前の解約する場合、お客さまに解約金(損害金)をご負担いただく場合があります。その場合、損害金差引き後の払戻金額が当初お預け入れの元本金額を下回る可能性があります。
  • 本商品は融資等取引とは独立した取引であり、本商品の申込み有無が融資等取引に関する当行の判断に影響を与えることはありません。

ご検討にあたっては、「契約締結前交付書面」等を必ずお読みください。店頭にご用意しております。

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