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教えて!サギン先生 純資産総額とはどんなもの?

教えて!サギン先生 投資信託の基礎知識を解説

純資産総額ってなんだろう?(平成27年1月16日配信)

サギン先生

あけましておめでとう!シンタくん
今年もよろしくお願いします

先生、こちらこそ、本年もよろしくお願いします

シンタくん
サギン先生

今日は一年のはじまりということで基本的なこと、投資信託にまつわる数字についてお話しをしよう

はい。どんな数字ですか?

シンタくん
サギン先生

ファンドの純資産総額について勉強しよう。

純資産総額ですか?聞いたことはあるけど、普段あまり注意してみていませんでした・・・

シンタくん
サギン先生

純資産総額は、ファンドの規模を表すものでひらたく言えば、そこに組み入れられている株式や債券など資産の時価総額のことなのだよ

時価総額ということは、この数字増えたり減ったりするのですか?

シンタくん
サギン先生

シンタくん、良い質問だね。
そう純資産総額は2つの要因で増えたり減ったりするんだ

はい

シンタくん
サギン先生

1つは資金の流出入だね
新たにファンドを購入する資金が流入すれば純資産総額は増加するし、解約によって資金が流出すれば減少するということだね
もう1つは、組み入れられている資産の価格変動だね
先程の話、純資産総額はファンドに組み入れられている資産の時価総額だから、その資産が値上がりすれば増加するし、値下がりすれば減少するのだよ

なるほど、2つの要因ですね

シンタくん
サギン先生

そう、言い換えれば、純資産総額はファンドの組入資産の基準価額とファンドを購入した人が保有する口数(受益権口数)をかけ合わせたものになるのだよ
たとえば一定期間内の基準価額があがっているが純資産総額が同じか減っているファンドは受益権口数が減っている、
つまり資金が流出していると考えられるとういことだね

はい

シンタくん
サギン先生

ただ、単純に純資産総額が増えているから良いファンド。減っているからダメなファンドというわけじゃないんだ。
純資産総額が減っているファンドでも将来基準価額の上昇が望めるなら良いファンドだと思うよ

なるほど、つまりは純資産総額の状況を一定期間チェックする必要があるということですね。

シンタくん
サギン先生

そうだね。それともうひとつ注意しなければいけないのは、各ファンドには最低限の受益権口数が定められていて、それを下回ると繰上償還して運用を止めてしまうこともあるんだ

それは、どこをみれば良いのですか?

シンタくん
サギン先生

各ファンドの交付目論見書をみれば記載されているよ。また、目論見書も純資産総額や基準価額の推移も、さぎんのファンド一覧からみることができるよ。是非とも参考にしてね

先生、投資信託にまつわる数字っていろいろあるんですね。人気に流されず、しっかり勉強します!

シンタくん

▽ファンド一覧はこちらから
  https://www.sagabank.co.jp/unyou/toushin/lineup.html

※各ファンド名をクリックするとファンドごとの情報が表示されます。
 右上に「基準価額・純資産の推移」があり、期間のボタンを押すことで
 それぞれのグラフが表示されます。

 左上に「交付目論見書」をクリックすると、別ウインドウにて
 PDFにて表示されます。

※PDFファイル参照は、Adobe Reader 9,10,11のご利用を前提事項と
 させていただきます。

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純資産総額とは、組み入れられている株式や債券など資産の時価総額のことです。いわゆるファンドの規模をあらわしたもので「純資産総額=基準価額×受益権口数」で求めることができます。純資産総額が増減する要因は、次の2つです。
  ①購入や解約による資産の流出入
  ②組み入れられている資産の価格変動

さぎんのファンド一覧で交付目論見書や純資産総額、基準価額の推移等をチェックして、保有ファンドの状況を確認しておきましょう。
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