教えて！サギン先生　手持ちのファンドを見直してみよう

おっ、シンタくん。どうしたんだね、浮かない顔して。

おやおや、いったいどうしたんだね？

投資信託や株式、債券などの将来の値動きは予測できないし、投資環境は日々変化していくからね。

定期的に見直すことはとても大切なことだから、今日は、見直しのポイントを考えてみよう。

そうであれば、見直すきっかけとして、定期的に送られてくる取引残高報告書で保有ファンドの成績を確認するのもいいと思うよ。

その通りだよ。シンタくん。それぞれのファンドを理解して判断する必要があるね。
それと、値下がりした時にどこまでなら許容できるか、ということも自分なりに考えておけるといいね。

そうそう。これまで勉強してきたことから、

(1)商品についてよく知ること。
(2)商品の運用実績を確認すること。
(3)自分のリスク許容度を具体化して、
 ファンドを評価する判断基準を考えておくこと。

こういうところをポイントにして、考えることができるといいね。

ファンドを購入する時に目論見書は確認したと思うけど、値下がりした時などは、あせらず、もう一度、投資目的や投資リスクなどを確認してごらん。

このままでいいかどうか？ 考えるのに役立つ情報が記載されているからね。

それじゃあ、次回は“目論見書”の見方とか、他のポイントについても、もう少し、詳しく勉強してみようか？