ここからページのコンテンツです

教えて!サギン先生 ファンドの運用実績を確認しておこう

教えて!サギン先生 投資信託の選び方・運用方法について学ぼう

教えて!サギン先生 ファンドの運用実績を確認しておこう(平成28年12月15日配信)

サギン先生

シンタくん、今日は前回の“商品をよく知る”の次のポイント“運用実績”について見ていこう。

はい、お願いします!

シンタくん
サギン先生

運用実績は、一番知りたい大事なポイントだね。
目論見書や佐賀銀行ホームページのファンド詳細ページ、運用会社が発表する運用レポートが活用できるよ。

いろいろなところで確認できるんですね。
それで、どんなふうに見ていけばよいですか?

シンタくん
サギン先生

そうだね。

どの資料にも、基準価額・分配金再投資基準価額、純資産、分配金などの推移が記載されているので、

・基準価額の変動
・純資産がどう増えて(減って)いるのか
・分配金に変動がないのか


などが確認できるね。

この点はいつも注目しているポイントでもあるよね。

はい!保有ファンドについては、時々チェックしています。

シンタくん
サギン先生

それじゃあ、その他のポイントをみていこう。

まずは、目論見書。

ここでは、年間収益率の推移も確認できるんだよ。
併せて組入れている資産を確認することで、市況の影響を受けたのかどうかも理解しやすいんじゃないかな。

なるほど、前回勉強した、投資環境の変化のことですね。
たしかに、組入れ資産がわかれば、収益率の上がり下がりの原因も理解しやすいです。

シンタくん
サギン先生

そうそう。値動きのポイントが理解できてるみたいだね。

そこで、今度は値動きに注目していきたいんだけれど、値動きも期間によって違いがでることは知ってるよね。

はい!短い期間と長い期間では、変動の幅も違ってくることは理解しています!

シンタくん
サギン先生

値動きを見るときは、1年間、3年間、5年間の値動きというように期間を変えてみることも大切だよ。
“木を見て森を見ず”という格言があるように、短期的な値動きだけでなく、より長期的な視点でとらえることも大切だからね。

そうですね。運用のコツのひとつに長期投資がありましたね。

シンタくん
サギン先生

佐賀銀行のファンド詳細ページでは、チャートの期間を変えて、値動きをチェックすることができるから、期間を変えながら値動きの幅を見ることで自分のリスク許容度を図る、いい判断材料になりそうだね。

はい。ファンド詳細では、特定の期間のリターン、リスク値が確認できるので、これも目安になると思います。

シンタくん
サギン先生

それから、運用会社の運用レポートには、ファンドマネージャーのコメントなどもあって、市場の動きに対してどういう視点で運用していったのか、市況動向や今後の見通し、運用方針など、月次や週次でまとめてあるので、参考になると思うよ。

過去の値動きを知ることは、ファンドを持ち続けるか、それとも手放すかを判断するのに大事な情報源ですね。

シンタくん
サギン先生

その通り! シンタくん、次回は自分のリスク許容度を知って、ファンドをどのような基準で評価すればいいのかを考えていこう。

わかりました、サギン先生、今日もいろいろ教えてくれてありがとうございました。

シンタくん
このページの先頭へ


基準価額や純資産、分配金の変動などのファンドの運用実績は目論見書や佐賀銀行ホームページのファンド詳細ページ、運用会社が発表する運用レポートなどで確認できます。その他にも、目論見書で年間収益率の推移を確認したり、佐賀銀行のファンド詳細ページでチャートの期間を変えて値動きをチェックしたりするとよいでしょう。運用会社の運用レポートでは市況動向や今後の見通し、運用方針などが分かります。これらを活用し、保有ファンドの運用の参考にしましょう。
このコンテンツは「らくらくe投信」をご利用いただいているお客さまに定期的に配信しているメールマガジンに掲載している「教えてサギン先生!」をもとに制作したものです。メールマガジンの購読には「らくらくe投信」のお申込みが必要です。→新規お申込みはこちらこれから「らくらくe投信」にお申込みの方は、こちらからサービス利用申込みができます。

ほかの記事を見る

投資信託の基礎知識   投資信託の選び方・運用方法

知っておきたい経済ワード   NISA(ニーサ)を活用してみよう


投資信託インターネットサービス「らくらくe投信」

インターネットで投資信託の購入や解約、お取引照会のサービスなどが24時間365日いつでもご利用いただけます。 投資信託のお取引口座を開設していただくことも可能です。

投資信託インターネットサービス「らくらくe投信」


佐賀銀行の普通口座をお持ちですか?

取扱ファンド一覧はこちらからご覧いただけます。

取扱ファンド一覧

すでに「らくらくe投信」のログインIDをお持ちの方は、こちらからログインしてください。

ログインIDをお持ちの方

窓口ではさらに詳しいご説明をいたします。ご相談は無料ですので、お気軽にご利用ください。

店頭でのご相談

商品についての詳しい資料をご用意しております。ご請求はこちらからどうぞ。

資料請求
以上でこのページのコンテンツは終了です