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教えて!サギン先生 NISAの新制度「つみたてNISA」

教えて!サギン先生 NISAの基礎知識を学ぼう

NISAの新制度「つみたてNISA」(平成29年11月28日配信)

サギン先生、こんにちは。
もうすぐ『つみたてNISA』が始まるそうですが、一体どんな制度なんですか?

シンタくん
サギン先生

シンタくんは、現行の一般NISA(少額投資非課税制度)については知っているよね?

はい。NISA口座を利用した投資から得られる利益に対して、本来なら約20%の税金がかかるところ、非課税になる制度ですよね。

シンタくん
サギン先生

つみたてNISAも、一般NISAと同じように利益に対する税金が非課税となるおトクな制度なんだ。

もっと詳しく教えてください!

シンタくん
サギン先生

非課税ということで、シンタくんも興味津々だね。

つみたてNISAの特徴は、名前が示す通り、投資方法が積立投資に限定されていることなんだ。

ぼくのように、これから資産形成が必要な若い世代にとっては使いやすい制度ですね。

シンタくん
サギン先生

非課税で投資できる上限額は、年間40万円。
非課税期間は20年と、一般NISAより長いのも特徴
だよ。

20年間コツコツ投資を続ければ、最大で800万円まで非課税で投資できるということですね。

シンタくん
サギン先生

その通り。ただし、ひとつ注意すべき点がある。
それは、一般NISAとつみたてNISAはどちらか一方を選択することになること。
つまり、併用することができないんだ。


つみたてNISAで投資を始めたら、一般NISAでの投資ができなくなるんだよ。

そうなんですね。
そうなると、運用の目的などに沿って自分に合った制度を選ぶ必要があるんですね。

シンタくん
サギン先生

最後に、つみたてNISAで購入できる商品についてだ。

つみたてNISAの対象商品には一定の条件があって、投資経験が浅くファンド選びに迷ってしまう方やこれから資産形成を始めたい方でも安心して長期投資できるようになっているんだ。

長期・積立・分散投資に適した一定の投資信託が対象だよ。

佐賀銀行でも、つみたてNISA専用商品として4本のファンドが導入されているよ。


★佐賀銀行の「つみたてNISA」専用ファンドについて
  https://www.sagabank.co.jp/news/000942.php

サギン先生

つみたてNISAのスタートは平成30年1月。
佐賀銀行でも、NISA口座開設の受付が始まっているようだね。

スタートから積立を始めたいのであれば、早めに準備した方がいいね。

つみたてNISAか一般NISA、どちらを選んだら良いかじっくり考えたいと思います。
先生、ありがとうございました!

シンタくん
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非課税で投資できる新制度として、積立投資に特化した「つみたてNISA」が平成30年1月に始まります。非課税期間は20年と一般NISAより長いことが特徴。年間40万円まで非課税で投資できます。ただし、一般NISAとつみたてNISAは併用できません。運用目的に沿ってどちらかを選ぶ必要があります。佐賀銀行ではつみたてNISA専用ファンドとして、これから資産形成を始める方でも安心して投資できるよう、長期・積立・分散投資に適した投資信託を導入します。
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